在为大多数工作生涯中提供社会保障后,您可能会认为您应该在62处宣称您的利益,以便尽可能多地赚到系统。虽然你有资格在62处宣称你的利益是真的,但这样做可能意味着你实际上是在桌子上留下钱。

那是因为你等待的每年(直到70岁),你的月度福利增加了。所以你等待社会保障的时间越长,每月支票就会越大。而且你锁定了你余生的那种更高的好处。

那么你是如何决定何时参加社会保障的?这里有一个有意义的时间有几次。

如果你还在获得收入

根据您出生时,您的全额退休年龄(FRA)在66或67之间(您可以使用此社会保障管理局图表找到你的个人fra)。

如果您还没有达到您的FRA并且仍在工作,社会保障将在您赚取超过的情况下码头码头18,960美元每年。虽然如果您开始宣称您到达您的FRA的年份,您将不会看到尽可能多的挑剔,但它仍然可以从您的利益中取出一大块。因此,如果您在工作中,至少等待在您的FRA宣称您的利益之前可能有意义。

如果你不需要钱

如果你的话vwin000官方网站 ,您可能能够在继续让您的社会保障福利生长的同时消除这些节省。一旦您到达FRA,您的利益将每年增长8%,直到70岁到70岁,这可以在每个月收到的金额中产生大的差异。

让我们说你的FRA是66岁,你的月度福利是1,000美元。如果您在62处声称社会保障,您将每月收到750美元。但如果你等到你70岁,你的利益将增加到1,320美元。这意味着在62年初提前和等待的差异,直到你的70美元为每年6,840美元。

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如果你健康

如果您认为您可能长时间,请考虑让您的社会保障福利的另一个原因是。但是在翻盖方面,如果你有严重的医疗状况,或者已经被告知你在开发一个人的风险很高,那么在你有资格的资格时可能会带来你的好处可能更有意义。然而,如果你结婚,你仍然可能想要撤销,因为宣称你的福利可能会减少你的配偶的寡妇(ER)的利益。一种财务顾问可以帮助您确定对您的财务状况最有意义的原因。

如果你有长寿的家族史

了解你的生物父母和祖父母的生活是多大的,是另一个要考虑的因素。虽然当然,当然,可以发挥的许多环境,生活方式和医疗因素,你的家庭历史可以让你感受到你潜在的预期寿命,并帮助你决定是否开始宣称你的好处而不是稍后。

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