让艰难的时光变得容易一点。

什么是遗产规划?

遗产规划并不只是针对拥有大量土地或财富的人。这一切都是为了确保如果你发生了什么事,你的家人不会因为猜测你可能想要什么而负担过重。这给了他们哀悼的自由,让他们知道他们尊重你的愿望。为你的财产——你的房子、你的钱和你的财产——制定一个计划,这意味着你可以继续帮助你的家人实现你们共同设定的目标,即使在你去世之后。

你的顾问会帮助你查看你的投资、保险政策、储蓄和总体目标,这样你就可以制定一个计划,在你去世后为你的家庭建立经济上的成功。

奶奶和孩子跳舞

遗产规划如何与你的财务计划相结合

当然,还有你的遗嘱——一套指示,告诉你的家人谁应该得到什么,并可以为你18岁以下的孩子指定监护人(如果必要的话)。如果你自己不能做出财务和医疗决定,你应该创建文件来指定谁应该做出这些决定。但这只是一部分。

你的西北互助基金顾问可以帮助你与其他顾问如律师、会计师和税务专业人员协调你的遗产计划,比如建立信托,最小化遗产税和管理成本,保护你的遗产不受管理不善的影响等等。你甚至可以和他们讨论如何将你留下的遗产的税收降至最低。


遗产规划可以帮助你:

  • 为你的孩子建立信托。
  • 分割财产。
  • 直接的慈善捐款。
  • 减少您的地产管理成本。
  • 取消或减少赠与税和遗产税。
  • 保护你的财产免受管理不善之害。
  • 保护你的财产免受债权人和前任的索偿。
灯泡的照片。 目前已知最短的遗嘱只有三个字,分别是“全部给儿子”和“全部给妻子”。
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